Внимание! Уважаемые предприниматели и жители района!

В целях информации сообщаем Вам, что в первом полугодии 2016 года на территории Краснодарского края выявлено 28 организаций в деятельности которых усматривались признаки "финансовых пирамид". По провизорной оценке, от деятельности организаций "финансовых пирамид" только за последние  три года пострадало не менее 10 тысяч жителей Кубани.

Учитывая высокую социальную опасность "финансовых пирамид" для жителей Краснодарского края и серьезность последствий, к которым приводит недобросовестная  деятельность  таких организаций, сообщаем Вам о признаках "финансовых пирамид".

Перечень признаков "финансовых пирамид":

• массированная реклама в СМИ, Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности;
• организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых привлекаемых им участков;
• отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);
• наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;
• публичное обещание высокой доходности,  значительно превышающей рыночный уровень;
• гарантирование доходности (запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов);
• использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);
• неспособность организации, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлеченных  средств, информацию об их размещении);
• привлечение денежных средств от населения в различные рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных  участков, товаров народного потребления и тому подобное, выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;
• основанием для привлечения денежных средств от населения выступает договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике, например, договор финансирования;
• договор сформулирован таким образом, что у организации, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед  инвестором (вкладчиком) денежных средств;
• договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнении обязательств со стороны организации, физического лица или публичного проекта;
• интернет-сайт является некачественным, размещен на бесплатных хостингах или зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;
• отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);
• отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах;
• регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.д.), если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;
• отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юридического лица или по месту проживания физического лица;
• организация зарегистрирована на несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет  минимальный уставный капитал, единственного учредителя и руководителя, который является массовым (подставным) учредителем юридических лиц;
• отсутствие лицензии (свидетельства, аккредитации) Банка России (ФСФР, ФКЦБ) на осуществление деятельности кредитной или не кредитной финансовой организации;
• наличие информации о страховании вложений (инвестиций) физических лиц, аналогичном банковской системе страхования вкладов.